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一、案例简介
近日，一名年轻女生神色慌张跑进我行营业厅，称其银行卡被诈骗2万元钱，银行服务人员协助客户办理了换卡、重置密码，并打印交易流水。经询问，该客户称当天登陆微博，收到陌生人私信，称自己为其朋友XXX，因更换手机号无法收到验证码，故只能先注册新账号，原来的社交软件、邮箱等暂时都无法使用。因对方的昵称、头像与其朋友完全一致，让客户放松了警惕。随后“朋友”称昨日在某跨境电商平台购买商品，已支付3000元定金，并请求客户帮忙发订单号给客服确认名额。客户发送邮件后并很快收到“客服”回复，此时“朋友”称手机银行更换号码无法登陆，购买名额今天就失效，请求客户帮忙代付，客户遂根据邮件内账号转账2万元。转账成功后，“朋友”问客户要银行卡号，并很快提供了某银行的转账的电子回执。客户等待一段时间未见收到款项，再去询问发现已被对方拉黑，意识到被骗。
二、案例分析
目前，不法分子利用“熟人”身份作案，骗取客户信任，降低客户警惕性后实施诈骗的作案手段屡见不鲜，看似漏洞百出的聊天手法，但套上了“熟人”、“朋友”外壳后，一时间真假难辨。“高仿号”不仅名称与原账号高度相似，头像、简介也完全一致，还熟知受害人和其朋友的社交习惯、生活状态，甚至刻意使用原微博账号中使用的各种表情，让受害人放松警惕，进而实施诈骗。
三、风险提示
（一）保护个人信息。不在公开社交平台上透露自己、家人朋友的真实姓名、地址等，谨防个人信息泄露，给犯罪分子可乘之机。
（二）对于涉及汇款、转账等资金交易，提高警惕，多渠道核实。遇到熟人通过QQ、微信、微博等发信息请求帮忙转账给陌生账户的，务必电话、微信语音等途径核实真伪，切莫听信“一面之词”。
（三）掌握基本常识，擦亮双眼。对于称网银转账限额不足无法使用的，或在正规平台购买商品但收款方为个人的，应提高警惕，一是小额资金通过网银转账不受限制，二是正规的电商平台不会要求客户打款给个人账户。
（四）若已被诈骗，应立即报警并拨打银行客服电话、或登陆手机银行进行临时挂失，然后前往最近网点办理换卡、重置密码，最大程度避免进一步资金损失。